人工智能反恐:如何利用机器学习技术阻止恐怖分子洗钱?
前沿探索

人工智能反恐:如何利用机器学习技术阻止恐怖分子洗钱?

人工智能已经成为金融活动的重要工具手段

2016-12-01 9:41:08


对于像 ISIS 这样的恐怖组织来说,他们需要使用复杂的金融技术洗钱来保证组织的运转。因此作为阻止恐怖组织活动的重要手段之一,就是在经济上防止他们利用洗钱手段来清理资金。近年来应用领域变得越来越广的人工智能技术,或许可以帮助我们更好地对此进行防范。

在面临复杂的洗钱手段时,执法部门和银行通常难以进行检测和预防。但是大数据和分析技术能够实时对各种金融活动进行检测,更容易发现异常交易行为的发生。网络安全公司 ThetaRay 的 CEO Mrk Gazit 在接受外媒采访时表示,虽然每年因为网络诈骗损失的金额高达十亿美元,但是我们可以假设其中相当大的一部分实际上来源于洗钱活动。

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随着各种虚拟货币和网上金融市场的发展,“洗钱”已经变得更加易如反掌。只要快速浏览一下 Dark Web,用户肯定不难发现其中无数的“洗钱机”,而且它们所收取的手续费通常很少,利用 Bitcoin 就能快速将黑钱“清洗”干净,这些钱的来源也再无法追查。据监察部门介绍,这已经成为了不少恐怖团体采用的洗钱手段。

另一种方法则是采用网络攻击的方式,利用运营商从用户的银行账户中每次窃取不超过 1 美元的金额。这种窃取方式同时发生在数百万人身上,而且因为金额非常小,连当事人自己或许都无法察觉,之后,这些钱就进入了恐怖组织的口袋。“这些恐怖团体也知道他们不可能只是通过售卖石油得到那么多的收入,所以这些交易行为很容易被金融机构所察觉,”Gazit 介绍“但是如果利用无数的微小交易,他们就能够轻易逃过侦查,从而获取资金来进行恐怖活动。”

在这些完全依靠人工已经无法有效进行检测的案例中,人工智能和机器学习算法可以更加有效地制止恐怖团体的洗钱计划。“如果恐怖分子使用智能机器来进行自动化洗钱,那么我们在打击的过程中也可以使用人工智能手段来阻止他们。”Gazit 说,“人类只依靠自身是无法对此进行检测和防御的。”

大数据和机器学习技术在检测和应对这些情况的表现则优秀得多。他们可以在很短的时间内处理和分析庞大的数据,当这些每天发生数百万次的金融交易发生时,机器学习提供了一种自动的检测模式,因此能够更好地发现这些可疑活动的发生并阻止他们。

在 Gazit 看来,2017 年之后基于机器学习的信息和分析技术将会成为加以监控和犯罪报告的最常用手段,TheraRay 的分析平台就是很好的例子,其专有的超维度,多域大数据分析平台能够在复杂的数学算法底层支持上,对多元操作和数据源进行更全面的监测,这种整体方法不仅能够更早地发现网络威胁,而且在欺诈模式、跨域活动和业务流程中也能更好地进行监控。

 

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